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很多人吐槽香港银行开户为何这么难,很多客户亲身去香港银行开户都失利了!到了银行,客户司理就会要求买理财,动辄数十万,不买的话,账户就不给开户!实在,银行收紧开户政策,总的基调只要一个:增强离岸账户管控,避免洗钱和本钱外流回避税。

香港银行开户越来越难,由于银行也被罚!附最全离岸账户开户攻略


香港银行开户越来越难,由于银行也被罚!附最全离岸账户开户攻略


细数近年银行被罚的案例

香港银行开户越来越难,由于银行也被罚!附最全离岸账户开户攻略


罚款金额:1.4亿美圆

2015年7月,花旗团体子公司Banamax USA,因在反洗钱作为上有缺失,被监管机构要求缴交1.4亿美圆罚款。

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罚款金额:6.27亿美圆

2012年末,渣打银行为伊朗与苏丹的客户,处置数千笔金融买卖,缴交3.27亿美圆息争金;2014年中,渣打银行涉嫌反洗钱监控机制,罚款3亿美圆。

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罚款金额:6.3亿美圆

2017年2月,因对涉嫌洗钱的买卖监管不力,致使大约100亿美圆流出俄罗斯,德意志银行遭到美国和英国金融监管机构罚款,金额总计约6.3亿美圆。

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罚款金额:19.2亿美圆

2012年12月,汇丰银行(HSBC)疑似洗钱,向美国联邦及地方主管机关缴交19.2亿美圆息争金。

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罚款金额:25亿美圆

2014年5月瑞士信贷银行认可美国司法部对其帮助美国客户逃税的罪行的控告,并付出跨越25亿美圆的罚款,以此作为息争协议的一部分。

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罚款金额:26亿美圆

2014年1月,摩根大通赞成付出总计26亿美圆的赔款,以息争对其涉嫌在麦道夫“旁氏圈套”案中不作为的刑事和民事诉讼。

银行开户难的缘由

1、银行开户需求增加

注册香港公司和开设香港银行账户,是很多公司和创业者开辟外洋市场所跨出的第一步。随着需求量的不竭增大,香港银行方面不能不收紧开户政策,大幅进步开户门坎,致使国内很多企业在香港打点银行开户营业受阻。

2、银行获利凹凸

因前几年公司对公然户没有要求,致使银行开了大量的“僵尸户”,这些账户没有给银行带来支出,反而致使治理本钱很高。而银行开设一个账户需要比力大的本钱,出于自己利润斟酌,在开户时,会对客户停止严酷的挑选。

3、材料未预备齐全

这是很多客户被拒绝的首要缘由。材料不全开户成功率极低,很多客户由于未能供给有用文件,令申请时候拖长,甚至失利,并在银行留下开户不成功记录。

4、公司称号有敏感辞汇

公司注册时没有解除类似“信任、团体、中华、举世”等敏感字眼,让银行考核难以经过,一般这类情况银行就会要求供给相关的材料考核。

5、冲击天下违法构造

随着境外本钱流转的加重,很多违规团体也介入了进来,借此停止违法经营活动。为了防备和冲击天下违法构造,银行必须制定相关的战略,避免逃税漏税及资金外逃事务发生!

2020年只剩2个月了!

全球疫情缘由,除了口罩等防疫物资出口爆发外,很多行业外贸遭到一定的冲击。年末,最初一个季度,很多企业计划着“逆风翻盘”,投广告、做直播,希望填补前几个月的损失。

可是,有些公司,却面临出师晦气的危机!

离岸账户,忽然被解冻或封闭!!

邻近年末,加上9月底机密文件揭穿全球银行近十年的可疑买卖,各大银行又增强了账户检查和客户布景观察。很多人已经体验过,银行绝不包涵解冻账户和强迫封闭账户的决绝!

不给来由、没不足地、说关账户就关账户!

出格在比来几年,我们碰到很多客户的案例,用“心急如焚”来描述一点也不夸张

▪ 有的账户忽然被关收不了订金,眼看着跟进很久的定单要飞走了;

▪ 有的是货都做好了,客户催发货,但账户被解冻,尾款打不进,发货也不是不发也不是;

▪ 有的之前没开账户,等买卖谈得差不多了,才发现开账户要等银行审批,不是一两天能搞定……

对于已经被关户大概解冻账户的公司,会急侧重新开户。假如已有了离岸账户在手,还有需要再开一个吗?

离岸通温馨提醒:

为了下降资金风险、保住稳定的买卖

再开一个账户,有需要!

多一个账户备用,好过没有

题目来了,哪些银行能开?




除了香港银行,还有哪些外洋银行可以开设境外公司账户(离岸账户)?

1、开新加坡银行账户:

现在新加坡银行已经推出视频开户办事,客户在大陆不需要曩昔新加坡就能开户,今朝新加坡当地三大银行星展银行DBS、大华银行UOB、华侨银行OCBC等都可以远程视频开户,还有新加坡华渣打银行,新加坡汇丰银行,马来西亚RHB银行都可以不需要去新加坡,远程开户。

新加坡公司、香港公司、澳门公司、英国、BVI公司,开曼群岛公司,塞舌尔公司,萨摩亚群岛公司、迪拜公司等范例都可以开新加坡公司户口,今朝只需要视频可开立公司户口。

别的新加坡小我也是不需要曩昔新加坡,可以国内视频开户。

2.开本地离岸账户:

新加坡公司、香港公司、澳门公司、英国、BVI/开曼/塞舌尔/萨摩亚群岛公司、迪拜公司等范例都可以开户,像国内的华侨永亨银行、渣打银行、星展银行、汇丰银行及稠州贸易银行都是可以开立离岸账户的。

3.开香港银行账户:

今朝不外港,香港银行可以远程开户的银行有:香港渣打银行公司户、香港花旗银行公司户、香港星展银行公司户、香港汇丰银行公司户、香港华侨银行公司户、香港东亚银行公司户、香港大新银行公司户。

香港今朝还没有通关,不是一切的银行都可以视频大概国内见证开户的。

4.开澳门银行账户:

澳门部分银行可以远程开立公司户口。

5.美国银行账户:

远程视频开立公司户口,美国银行还是比力多的,用的比力多有美国华丽银行、美国BOA银行、美国大通银行、美国国泰银行等;具体美国各个银行的对照,我们会在前面的文章中先容到。

香港公司、新加坡公司和美国公司都可以开美国华丽银行的公司账户,可是像英国、BVI公司,开曼公司,塞舌尔群岛公司,萨摩亚群岛公司等离岸公司开户还是纷歧样的,想在美国银行开户会有些难度的,具体可以征询离岸通小编。

别的美国银行小我户也是不需要曩昔美国签字,可以国内视频开户。

6.毛里求斯银行账户:

远程视频开立公司户口,毛里求斯开户比力简单的是毛里求斯ABC银行。

7.瑞士CIM银行账户:

远程视频开立公司户口和小我户口。

8.富帝银行账户:

远程视频开立公司户口和小我户口。forum
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